Servicios

Un retainer mensual estable, módulos puntuales cuando importa.

El retainer cubre la función de CFO mes con mes. Cuando una decisión específica requiere análisis técnico profundo, se contrata como módulo independiente — con alcance, entregable y plazo definidos.

Servicio básico

Retainer mensual.

Lo que entra todos los meses, mes con mes. Garantiza que la función de CFO está cubierta de forma estable: cierre limpio, reportes ejecutivos, control de covenants y disponibilidad para las decisiones del día a día.

El alcance exacto y la cadencia se calibran después de un diagnóstico inicial de dos a tres sesiones, sin compromiso.

Cierre mensual asistido

Revisión y validación del cierre contable mensual; cuadre de auxiliares contra mayor; identificación de partidas en revisión.

Estados financieros gerenciales

Balance, P&L y flujo de efectivo bajo NIF o IFRS, con análisis de variaciones contra presupuesto y período anterior.

Dashboard ejecutivo

KPIs clave del negocio — rentabilidad, liquidez, apalancamiento, eficiencia — en una página, lista para Consejo o socios.

Tesorería y proyección de flujo

Proyección de flujo de efectivo a 13 semanas; alertas de cuellos de botella de liquidez; recomendaciones de manejo de caja.

Monitoreo de covenants

Cálculo mensual de DSCR, apalancamiento y demás métricas pactadas con bancos; alerta temprana de breach.

Reuniones de gobierno

Una reunión mensual de revisión financiera con el CEO o el equipo directivo; ayuda a preparar Consejos.

Disponibilidad ad-hoc

Canal directo para consultas operativas, revisión de contratos financieros y soporte en decisiones del mes.

Módulos adicionales

Proyectos de mayor profundidad, alcance acotado en el tiempo.

Estos son los módulos que aplico con mayor frecuencia, agrupados por la disciplina que resuelven.

Análisis de crédito y riesgo de cartera

SOFOMes, financieras no bancarias, fondos de deuda y empresas con cartera propia.

Modelo de proyecciones para SOFOM

Modelo financiero de 10 pestañas con cartera, fondeo, P&L, balance, flujo y KPIs (NIM, ROA, ROE, IMOR, cobertura). Listo para fondeadores o reguladores.

Brechas de liquidez

Formato regulatorio CNBV / Bancomext (11 bandas temporales). Diagnóstico de calce de plazos y plan de acción.

Simulación Montecarlo de pérdidas

Distribución de pérdidas esperadas e inesperadas con PD, LGD y EAD; VaR y capital económico.

Análisis estadístico aplicado

Para responder preguntas de negocio con rigor — ¿el efecto que veo es real o es ruido?

Halo effect y pruebas de diferencias

t-test, Mann-Whitney y correlación de Pearson para validar si una inversión, intervención o programa de incentivos realmente movió la aguja.

Elasticidad precio-demanda

Diagnóstico de si un alza de precio destruye más volumen del que recupera; recomendación de pricing y descuentos selectivos.

Rentabilidad por segmento

Sucursal, producto, cliente, geografía. Detección de zonas que arrastran al consolidado.

Consolidación y reporteo multi-entidad

Grupos con varias sociedades, casa matriz extranjera o intercompañías complejas.

Eliminación de intercompañías

Bajo NIF B-8 / IFRS 10: saldos recíprocos, utilidad no realizada, eliminación dentro del costo de ventas.

Lectura de balanzas y costos gerenciales

Transformación de la balanza contable en reportes que el director general entiende y puede usar.

Flujos de efectivo método indirecto

NIF B-2 / IAS 7, con conciliación con la utilidad y los movimientos de balance.

Finanzas corporativas y deuda

Empresas con crédito bancario relevante, líneas sindicadas o emisión de deuda.

Flujos de servicio de deuda

Tabla de amortización, devengamiento vs pago, distribución pro-rata en sindicados, escenarios de refinanciamiento.

Covenant compliance y riesgo de breach

Cálculo histórico y proyectado de DSCR, apalancamiento, cobertura. Alerta temprana, escenarios de waiver.

Proyecciones para fondeadores

Modelo completo con escenarios (base, optimista, pesimista, stress), presentación lista para banco o fondo.

Concurso mercantil y reestructura

Empresas con problemas de liquidez o solvencia que evalúan rutas legales o extrajudiciales.

Viabilidad: concurso vs workout

Comparación de VPN de cada ruta, costo total esperado, capacidad de sostener una negociación voluntaria.

Honorarios y presupuesto IFECOM

Cálculo escalonado para visitador, conciliador, síndico e interventor sobre la masa concursal; cuota de éxito.

Cumplimiento fiscal y avisos al SAT

Efectos fiscales de la condonación de deuda (ISR Art. 15 LISR), avisos de inicio de procedimiento, ficha 124/CFF.

Modelado y auditoría de modelos en Excel

Cuando ya existe un modelo y la pregunta es si se puede confiar en él.

Auditoría de modelo existente

Revisión de fórmulas, identificación de errores estructurales, cuadre de balances, validación de supuestos críticos.

Optimización y limpieza de bloat

Reducción del peso del .xlsx sin alterar la lógica del modelo (caso típico: −60% a −75% del tamaño).

Reconstrucción desde cero

Cuando el modelo heredado ya no es salvable, se reconstruye con estructura limpia y fórmulas auditables.

¿No estás seguro de cuál te aplica?

Empecemos por el diagnóstico inicial. Dos a tres sesiones sin compromiso.

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